8月26日，兴业银行大连甘井子支行在日常业务办理中，成功识破一起虚假理财投资骗局，为客户挽回了潜在的经济损失，切实保障了客户资金安全，筑牢了金融反诈防线。
当天，客户石某来到兴业银行大连甘井子支行办理开卡业务。在业务办理过程中，该行合规主管发现石某已有一张兴业银行工资卡，依据开卡管理规定，主动询问其新开卡用途。然而，石某言辞含糊，表述不清，这引起了合规主管的警觉。为进一步核实情况，合规主管以协助查询原工资卡账户状态为由，请石某打开兴业银行手机银行。就在手机银行APP启动的瞬间，系统弹出风险提示，显示存在疑似诈骗软件的异常信号。
凭借丰富的反诈经验，合规主管当即向石某说明情况，并在征得其同意后检查手机，发现其中安装了两款无SP备案且无法在正规应用商店查询到的可疑软件。经耐心沟通，石某透露近期正计划参与一个所谓“大项目”投资，此次开卡正是为相关资金操作做准备。为验证项目真实性，合规主管建议石某致电“项目联系人”核实，对方却始终回避关键问题、刻意周旋，随后挂断电话，后续多次拨打均无人接听，诈骗嫌疑进一步确认。
情况明确后，合规主管一边向石某详细拆解电信诈骗分子常用的“虚假投资”套路，揭示此类骗局以“高回报”“大项目”为诱饵、通过非正规软件实施诈骗的本质；一边第一时间联系辖区反诈民警，完整反馈事件经过与关键信息。
在该行员工的合力引导下，石某逐渐认清骗局真相，后怕不已：“还好有你们，不然我真的信了！”随后，在工作人员协助下，石某卸载了手机中的两款诈骗软件，并成功安装国家反诈中心APP。
此次事件中，兴业银行大连甘井子支行以严谨的合规意识、敏锐的风险洞察力和高效的应急处置，不仅守护了客户财产安全，更强化了消费者的反诈意识，彰显了金融机构在防范电信网络诈骗中的主动担当。
（来源：兴业银行大连分行 撰稿：吴雨晴）
